Solana ETF au Canada : Tout ce qu’il faut savoir sur les nouveaux produits d’investissement en crypto

Solana ETF au Canada : Tout ce qu’il faut savoir sur les nouveaux produits d’investissement en crypto déc., 23 2025

Le 16 avril 2025, le Canada est devenu le premier pays au monde à lancer des Solana ETF sur le marché boursier. Ce n’est pas une simple mise à jour : c’est un changement de jeu pour les investisseurs qui veulent accéder à Solana sans avoir à gérer des portefeuilles numériques, des clés privées ou des exchanges risqués. Pour la première fois, vous pouvez acheter des parts d’un fonds négocié en bourse qui détient directement du SOL - et même gagner des récompenses grâce au staking, une fonctionnalité interdite aux États-Unis.

Comment fonctionnent les ETF Solana au Canada ?

Les ETF Solana ne sont pas des cryptomonnaies. Ce sont des actions cotées sur la Bourse de Toronto (TSX) qui suivent le prix du Solana (SOL). Quand vous achetez une action de l’ETF PSOL de Purpose Investments ou QSLN de 3iQ, vous possédez une part d’un portefeuille qui contient des SOL réels, stockés en toute sécurité par des fournisseurs de custody certifiés. Pas besoin de créer un compte sur Binance ou Kraken. Pas besoin de vous soucier de la sécurité de vos clés privées. Vous faites comme pour acheter des actions de Apple ou de Tesla.

La grande différence avec les ETF Bitcoin ou Ethereum ? Le staking. Les régulateurs canadiens, notamment la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario (OSC), ont autorisé ces fonds à participer au mécanisme de preuve d’enjeu de Solana. Cela signifie que les SOL détenus par l’ETF sont utilisés pour valider des transactions sur le réseau. En échange, l’ETF gagne de nouveaux SOL et des frais de transaction. Ces récompenses sont ajoutées quotidiennement à la valeur nette du fonds. C’est un rendement supplémentaire, en plus de la hausse du prix du SOL.

Par exemple, le QSLN de 3iQ a lancé avec des frais de gestion nuls pendant la première année. En octobre 2025, il gère plus de 258 millions de dollars canadiens en actifs. Ce n’est pas un petit produit : c’est un signal fort que les investisseurs institutionnels et les particuliers veulent ce type d’accès.

Quelle est la différence entre le Canada et les États-Unis ?

Les États-Unis ont approuvé des ETF Bitcoin et Ethereum en 2024, mais rien de plus. Aucun ETF Solana, XRP, Cardano ou Polkadot n’est autorisé. Et surtout : aucun ETF aux États-Unis n’est autorisé à faire du staking. La SEC considère que cela crée un risque de mélange des actifs des clients, même si les fonds canadiens utilisent des solutions techniques robustes pour l’éviter.

Le Canada, lui, a créé un cadre réglementaire clair en janvier 2025. Il a ouvert la porte aux ETF de cryptomonnaies alternatives en précisant les exigences de custody, de transparence et de staking. Résultat : quatre gestionnaires - Purpose, Evolve, CI Financial et 3iQ - ont pu lancer leurs produits en moins de trois mois après leur demande.

Le marché américain attend toujours. Même si Grayscale a déposé une demande pour un ETF Solana (GSOL) en octobre 2025, il n’y a aucun signe que la SEC l’approuvera avant 2026. Et même si elle le fait, le staking sera probablement exclu. Le Canada est en avance. Pas seulement sur le plan technologique, mais sur le plan réglementaire.

Pourquoi Solana ? Pas un autre altcoin ?

Il y a des centaines de cryptomonnaies. Pourquoi Solana ? Parce qu’elle combine trois choses rares : une forte adoption institutionnelle, une technologie performante et un modèle économique clair.

En avril 2025, Solana avait une capitalisation boursière de 69 milliards de dollars. C’est la septième plus grande crypto du monde. Elle est plus grande que beaucoup de grandes entreprises cotées. Mais ce n’est pas juste la taille. Solana traite jusqu’à 65 000 transactions par seconde. Ethereum, en comparaison, en traite environ 30. Pour les applications financières décentralisées (DeFi), les jeux blockchain ou les marchés NFT, cette vitesse est essentielle.

Et contrairement à Bitcoin, Solana utilise la preuve d’enjeu, ce qui rend le staking possible. C’est pourquoi les régulateurs canadiens l’ont choisie en premier. Ils ont vu un produit qui pouvait être sécurisé, transparent et rémunérateur - tout en restant dans un cadre réglementaire.

Comparaison entre États-Unis et Canada pour les ETF Solana : refus vs récompenses de staking.

Comment investir ? Et quelles sont les limites ?

Investir est simple. Si vous avez un compte de courtage au Canada (Questrade, Wealthsimple, Scotia iTRADE, etc.), vous pouvez acheter des actions des ETF Solana comme n’importe quelle autre action. Les tickers sont :

  • PSOL - Purpose Solana ETF
  • ESOL - Evolve Solana ETF
  • CISOL - CI Solana ETF
  • QSLN - 3iQ Solana Staking ETF

Et le plus grand avantage ? Vous pouvez les détenir dans un REER ou un CELI. C’est une révolution. En détenant du SOL directement, vous ne pouvez pas le mettre dans un compte enregistré. Mais avec un ETF, oui. Cela signifie que vos gains peuvent être exonérés d’impôt (dans un CELI) ou reportés (dans un REER).

Mais attention : ce n’est pas une garantie. Solana a connu une panne de 11 heures en décembre 2024. Le réseau est rapide, mais il est aussi jeune. Certains analystes mettent en garde contre la volatilité. En octobre 2025, le prix du SOL a oscillé entre 194 $ et 203 $ en quelques jours. Un ETF ne supprime pas ce risque. Il le rend plus accessible, mais pas plus stable.

Quel avenir pour les ETF Solana au Canada ?

Les premiers mois ont été impressionnants. QSLN est passé de 10 millions à plus de 258 millions de dollars en six mois. Les investisseurs ont compris : c’est une porte d’entrée sécurisée vers une crypto à fort potentiel.

Les analystes prévoient que les ETF XRP suivront. La réglementation américaine sur XRP s’est clarifiée en 2025, ce qui pourrait pousser le Canada à approuver des fonds XRP d’ici la fin de l’année. Cardano et Polkadot sont aussi dans la ligne de mire. Tous les deux utilisent la preuve d’enjeu. Tous deux ont des communautés actives. Et tous deux sont trop gros pour être ignorés.

Le Canada n’est pas en train de créer un marché de spéculation. Il construit un écosystème d’investissement régulé. Un écosystème où les investisseurs peuvent accéder à la technologie blockchain sans prendre les risques techniques. C’est une vision à long terme - et elle est en train de s’imposer.

Quatre ETF Solana représentés comme des chevaliers protégeant un écosystème blockchain canadien.

Les risques à ne pas ignorer

Il ne faut pas se laisser emporter par l’enthousiasme. Voici trois risques réels :

  1. Volatilité du prix : Solana peut perdre 20 % en une semaine. Un ETF ne change pas ça.
  2. Fiabilité du réseau : Les pannes techniques, même rares, peuvent faire chuter la confiance. Le 11 décembre 2024, le réseau a été hors ligne pendant plus de 11 heures.
  3. Concurrence : Ethereum, avec son staking déjà intégré dans les ETF américains, reste le leader des smart contracts. Si Solana ne continue pas à innover, elle pourrait perdre du terrain.

Investir dans un ETF Solana, c’est comme investir dans une startup technologique : il y a un fort potentiel, mais aussi un risque élevé. Ce n’est pas pour tout le monde. Mais pour ceux qui comprennent la technologie et acceptent la volatilité, c’est l’un des meilleurs outils disponibles aujourd’hui.

Et après ?

Le Canada ne s’arrête pas là. En 2026, on pourrait voir des ETF pour d’autres altcoins, des fonds à effet de levier, ou même des ETF qui combinent plusieurs cryptomonnaies en un seul produit. Le modèle canadien - clair, transparent, axé sur la sécurité et le rendement - est en train de devenir une référence mondiale.

Les États-Unis regardent. Les Européens observent. Et les investisseurs canadiens, eux, ont déjà la possibilité d’investir dans Solana… sans jamais avoir à télécharger une application de portefeuille.

Les ETF Solana sont-ils autorisés aux États-Unis ?

Non, les ETF Solana ne sont pas autorisés aux États-Unis. La SEC n’a approuvé que les ETF Bitcoin et Ethereum. Les altcoins comme Solana, XRP ou Cardano sont toujours en attente d’approbation. Même les ETF qui veulent inclure le staking sont bloqués par des préoccupations réglementaires sur la gestion des actifs.

Puis-je acheter un ETF Solana dans mon CELI ou REER ?

Oui, absolument. Les ETF Solana cotés au Canada - comme QSLN, PSOL ou ESOL - sont éligibles pour les comptes enregistrés : CELI, REER, RRIF. C’est l’un des principaux avantages par rapport à l’achat direct de Solana, qui ne peut pas être déposé dans ces comptes. Cela permet de bénéficier d’exonérations fiscales ou de reports d’impôt sur les gains.

Le staking dans un ETF Solana est-il risqué ?

Le staking dans ces ETF est conçu pour être sécurisé. Les gestionnaires utilisent des fournisseurs de custody certifiés, stockent les SOL en froid, et sélectionnent des validateurs expérimentés. Le risque ne vient pas du staking lui-même, mais de la volatilité du prix du SOL. Si le prix chute, les récompenses de staking ne compenseront pas la perte. Mais le mécanisme de staking est techniquement fiable et régulé.

Pourquoi les frais de gestion sont-ils nuls pour la première année ?

C’est une stratégie d’acquisition. 3iQ, comme d’autres gestionnaires, propose des frais nuls au lancement pour attirer les investisseurs et accumuler rapidement des actifs sous gestion. Une fois cette phase terminée, les frais seront rétablis - probablement entre 0,4 % et 0,75 % par an, ce qui reste compétitif par rapport aux ETF traditionnels.

Quelle est la différence entre un ETF Solana et un fonds négocié en bourse sur Solana ?

Il n’y a pas de différence. « ETF » signifie simplement « fonds négocié en bourse ». Un ETF Solana est un fonds qui investit directement dans du Solana, coté sur la bourse, et qui peut être acheté et vendu comme une action. Le terme « ETF » est utilisé parce que c’est le nom standard pour ce type de produit en finance. Il n’y a pas de structure différente.

Les ETF Solana sont-ils sûrs par rapport à l’achat direct de crypto ?

Ils sont plus sûrs en termes de sécurité technique : pas de clés privées à gérer, pas de risque de piratage d’un portefeuille personnel, pas de risque de perdre l’accès à un exchange. Mais ils ne sont pas plus sûrs en termes de valeur : le prix du SOL peut toujours chuter. L’ETF réduit les risques opérationnels, pas les risques de marché.

Étiquettes:

22 Commentaires

  • Image placeholder

    Elise Barthalow

    décembre 25, 2025 AT 00:22
    Enfin quelqu’un qui parle de Solana sans faire peur 😌 Je viens d’acheter QSLN dans mon CELI. Pas besoin de gérer des clés, c’est juste… plus simple. Merci pour ce post !
  • Image placeholder

    Sophie Wallner

    décembre 25, 2025 AT 01:25
    Ah oui bien sûr. Le Canada est le sauveur de la crypto. Pendant ce temps, la SEC a raison de ne pas laisser faire des trucs qui ressemblent à de la spéculation déguisée.
  • Image placeholder

    Monique Wasserman

    décembre 25, 2025 AT 06:22
    Il convient de souligner que la structure réglementaire canadienne, fondée sur un cadre de supervision prudentiel rigoureux, permet une intégration institutionnelle des actifs numériques sans compromettre la protection des investisseurs. C’est une avancée notable, quoique limitée à un contexte géographique spécifique.
  • Image placeholder

    Babette Silber

    décembre 25, 2025 AT 19:54
    LE CANADA EST EN TRAIN DE DEVENIR LA NOUVELLE BANQUE CENTRALE DE LA CRYPTO 😭 Les Américains sont des lâches. Moi j’achète tout ce qui a du staking. QSLN = vie éternelle 💸🔥
  • Image placeholder

    Tainá Viviane

    décembre 27, 2025 AT 19:38
    Il est important de noter que le staking dans un ETF ne constitue pas une rémunération directe, mais une capitalisation indirecte. Les gains sont soumis à l’imposition des gains en capital, et non à un revenu de placement.
  • Image placeholder

    Frederic von

    décembre 29, 2025 AT 05:10
    Je trouve ça fascinant comment le Canada a réussi à créer un pont entre la finance traditionnelle et la blockchain. Moi j’ai commencé avec Bitcoin, puis Ethereum… et maintenant Solana. C’est comme passer d’un vélo à une voiture électrique. Pas besoin de tout réinventer, juste d’adapter.
  • Image placeholder

    Collin T.

    décembre 30, 2025 AT 12:29
    Tu crois que c’est sûr ? Tu sais combien de fois les gars de 3iQ ont eu des bugs avec leurs custody ? Moi j’ai lu un rapport interne en 2024 - ils ont failli perdre 12% des SOL à cause d’un script mal écrit. Personne en parle.
  • Image placeholder

    Thierry Mangin

    décembre 31, 2025 AT 08:42
    Tout ça c’est une manipulation de la SEC pour garder le contrôle. Tu penses que les ETF sont pour les petits investisseurs ? Non. C’est pour que les gros acteurs puissent manipuler le prix du SOL sans qu’on le voie. Et le staking ? Juste un piège pour te faire croire que tu gagnes quelque chose.
  • Image placeholder

    maxime plomion

    janvier 2, 2026 AT 01:25
    QSLN est le seul qui vaut le coup. PSOL a des frais plus élevés et ESOL n’a pas de staking clair. Si tu veux du rendement, va sur QSLN. Point.
  • Image placeholder

    Rene Gomez

    janvier 2, 2026 AT 03:47
    J’ai acheté PSOL en mai et j’ai pas fait attention au staking au début. Puis j’ai vu que chaque jour, la valeur montait un peu plus que le prix du SOL. J’ai regardé les rapports mensuels - ils ajoutent environ 0.08% par jour en récompenses. C’est comme un dividende, mais en crypto. J’ai même mis ça dans mon REER, et là, c’est du bonheur fiscal pur. J’ai pas touché à mon portefeuille crypto depuis, j’oublie même que j’ai du SOL. C’est juste là, qui grossit tranquillement. Et quand j’ai vu que le réseau a fait une pause en décembre… j’ai eu peur, mais l’ETF a tenu. Pas de perte. Juste une pause. C’est ça la force d’un bon fonds. Pas besoin d’être expert. Juste d’être patient.
  • Image placeholder

    Anne Georgiev Longuet

    janvier 3, 2026 AT 15:36
    JE VIENS D’ACHETER QSLN ET J’AI PLEURÉ 😭 C’ÉTAIT LA PREMIÈRE FOIS QUE J’AI INVESTI SANS AVOIR PEUR. MERCI À TOUS LES CANADIENS QUI ONT FAIT ÇA POSSIBLE 🇨🇦❤️
  • Image placeholder

    James Angove

    janvier 3, 2026 AT 20:39
    SOLEIL 🌞 C’EST LE FUTUR. LE CANADA A RÉUSSI CE QUE TOUT LE MONDE A PEUR DE FAIRE. ALLEZ Y ! C’EST LE MOMENT ! 🚀💎
  • Image placeholder

    Paris Stahre

    janvier 4, 2026 AT 20:19
    L’idée est intéressante. Mais l’engouement est excessif. On ne construit pas une économie sur des ETF de crypto. C’est du divertissement financier avec des chiffres flous.
  • Image placeholder

    Dominique Lelièvre

    janvier 5, 2026 AT 20:42
    C’est fascinant… ce que le Canada fait là, ce n’est pas juste de l’innovation. C’est une forme de sagesse. Prendre une technologie chaotique, la canaliser, la rendre accessible… sans la dénaturer. C’est rare. On oublie souvent que la finance, au fond, c’est de la confiance. Et ici, ils ont reconstruit la confiance. Pas avec des lois, mais avec des choix.
  • Image placeholder

    James Kaigai

    janvier 7, 2026 AT 07:38
    J’ai mis 500$ dans QSLN et j’ai pas touché depuis. Le staking fait que j’ai gagné 15$ en 3 mois juste en dormant. C’est fou. Et j’ai pas eu à me soucier d’un seul mot de passe. La vie est trop courte pour gérer des clés privées 😅
  • Image placeholder

    Lizzie Perrin

    janvier 8, 2026 AT 09:02
    j’ai lu ce post 3 fois parce que j’ai peur de me tromper… mais je crois que j’ai compris… les etf solana c’est comme acheter des actions de solana sans avoir à comprendre ce que c’est… c’est ça ? 😅
  • Image placeholder

    Adrien GAVILA

    janvier 8, 2026 AT 23:56
    Solana est un protocole décentralisé, donc un ETF est une contradiction terminologique. Vous investissez dans une entité centralisée qui détient des actifs décentralisés. C’est comme acheter un ETF sur la liberté d’expression. Le concept est vide.
  • Image placeholder

    Arnaud Gawinowski

    janvier 10, 2026 AT 21:53
    Je me demande combien de temps avant que le gouvernement canadien ne décide que ces ETF sont trop risqués. Ils ont déjà interdit les CFD. Et les ETF avec staking ? C’est juste la prochaine étape. Attendons la réaction de l’OSC.
  • Image placeholder

    Andre Swanepoel

    janvier 11, 2026 AT 17:01
    Je suis un peu sceptique au début, mais j’ai lu les rapports de custody de 3iQ. Les clés sont stockées dans des coffres forts physiques, avec des signatures multi-sig. Et les validateurs sont vérifiés par des tiers. C’est plus sécurisé que la plupart des exchanges. Je pense que c’est un bon compromis pour les gens qui veulent entrer dans la crypto sans se faire hacker.
  • Image placeholder

    Mehdi Alba

    janvier 12, 2026 AT 22:07
    La SEC est payée par les banques. Les ETF Solana menacent le système traditionnel. C’est pour ça qu’ils bloquent tout. Et le staking ? C’est une arnaque pour faire croire que la blockchain est « verte ». En vrai, c’est juste une machine à créer des tokens pour les gourous du crypto.
  • Image placeholder

    Djamila Mati

    janvier 12, 2026 AT 23:40
    Le Canada montre qu’il est possible de protéger les investisseurs sans étouffer l’innovation. Ce n’est pas une question de technologie. C’est une question de volonté politique. Et ça, c’est un modèle que d’autres pays devraient suivre - pas copier, mais comprendre.
  • Image placeholder

    Vianney Ramos Maldonado

    janvier 14, 2026 AT 14:26
    Il est regrettable que la réglementation canadienne, bien que formellement conforme aux normes de transparence, ne prenne pas en compte les implications systémiques de l’intégration de protocoles décentralisés dans des structures financières centralisées. Cette hybridation pourrait engendrer des risques de contagion non mesurés.

Écrire un commentaire

Catégories

Archives