Thodex Crypto Exchange : l'escroquerie de 2 milliards de dollars qui a dévasté les investisseurs turcs

En avril 2021, des centaines de milliers d’utilisateurs turcs se sont réveillés avec un simple message sur l’écran : « Trading suspendu pour négociations externes ». Ce n’était pas une maintenance. C’était la fin. Le site de Thodex, qui prétendait être la plus grande bourse de crypto de Turquie, avait disparu. Les fonds de plus de 400 000 personnes - environ 2 milliards de dollars - avaient evaporé. Personne n’a jamais retrouvé l’argent. Personne n’a eu de réponse. Et le fondateur, Faruk Fatih Özer, avait fui le pays.

Comment Thodex a séduit des centaines de milliers d’investisseurs

Thodex n’était pas une petite opération. Lancée en 2017 à Istanbul, elle s’est rapidement imposée comme le principal point d’entrée pour les Turcs voulant acheter du Bitcoin, de l’Ethereum ou du Dogecoin. À l’époque, la livre turque perdait jusqu’à 40 % de sa valeur en un an. Les gens cherchaient désespérément un refuge. Thodex a joué sur cette peur. Elle offrait des frais ultra-bas, des promotions en tout genre, et des bonus pour les nouveaux utilisateurs. Elle promettait une interface simple, des retraits rapides, et un service client disponible 24/7.

Les campagnes marketing étaient partout : sur les réseaux sociaux, dans les groupes Telegram, sur les sites d’information locaux. Des influenceurs turcs répétaient comme un mantra : « Thodex est sécurisé, c’est le leader ». En 2021, elle traitait environ 500 millions de dollars par jour. Soit 60 % du marché crypto turc. Les utilisateurs pensaient qu’ils étaient sur une plateforme fiable. Ils se trompaient.

Les signes d’alerte que personne n’a vus (ou a choisi d’ignorer)

Les experts en crypto ont depuis listé les sept signes d’une bourse frauduleuse. Thodex les avait tous.

• Aucune transparence sur les frais : les frais de retrait étaient cachés ou changeaient sans préavis.
• Pas de stockage à froid : la majorité des fonds des utilisateurs étaient gardés en ligne, dans des portefeuilles accessibles à n’importe qui dans l’entreprise.
• Aucune régulation : la Turquie n’avait pas encore de lois sur les crypto en 2021. Thodex n’était pas enregistré, ni contrôlé.
• Support client inopérant : quand les premiers utilisateurs ont essayé de retirer leurs fonds avant la chute, les réponses étaient vagues ou absentes.
• Reputation en chute libre : des dizaines de forums et groupes Facebook étaient pleins de plaintes sur des retraits bloqués depuis des semaines.

Les bourses légitimes comme Binance ou Coinbase gardent 95 % des fonds en stockage à froid, sous clé physique, hors ligne. Thodex ne faisait rien de tout ça. Et pourtant, les gens continuaient à déposer de l’argent. Pourquoi ? Parce qu’ils ne savaient pas ce qu’ils ne connaissaient pas.

Le jour où tout s’est effondré

Le 21 avril 2021, Thodex a arrêté les retraits. Puis, quelques heures plus tard, le site est devenu inaccessible. Les applications mobiles ont cessé de fonctionner. Les emails envoyés à l’équipe clientèle sont restés sans réponse. Les utilisateurs ont vu leurs portefeuilles vides. Certains avaient 4,7 BTC. D’autres avaient 20 000 dollars en lira turque convertie en crypto. Tous ont perdu tout ce qu’ils avaient mis là.

Les réactions ont été immédiates. Sur Reddit, sur Twitter, dans les groupes Telegram, les gens ont crié à l’arnaque. Des vidéos montrent des utilisateurs en larmes dans les rues d’Istanbul. Des familles entières avaient investi leurs économies. Certains avaient emprunté de l’argent pour acheter des crypto sur Thodex. Le montant total perdu ? 2 milliards de dollars. C’est la plus grande escroquerie crypto de l’histoire, selon les analystes de Binance.

Que s’est-il passé après la chute ?

Les autorités turques ont ouvert une enquête. Le ministère des Finances, MASAK, a demandé l’aide d’Interpol. Faruk Fatih Özer a été recherché. En août 2022, il a été arrêté en Albanie. Il a été extradé vers la Turquie en 2023. Son procès a commencé en 2024. Mais même s’il est condamné à 20 ans de prison, l’argent n’est pas revenu.

Les experts estiment que moins de 5 % des fonds pourront être récupérés. Pourquoi ? Parce que l’argent n’était pas stocké dans un seul endroit. Il a été transféré à travers des centaines de portefeuilles cryptos, mélangé avec d’autres fonds, converti en lira, en or, en biens immobiliers. Des services comme investorwarnings.com ont aidé certains utilisateurs à tenter de tracer leurs fonds. Mais la plupart des gens n’ont jamais rien reçu.

Comment Thodex a changé la Turquie - et le monde crypto

Avant Thodex, la Turquie était un terrain fertile pour les bourses non régulées. Après Thodex, tout a changé. En mars 2022, le gouvernement a imposé des règles strictes : tous les exchanges doivent être enregistrés, effectuer des vérifications KYC/AML, et ne peuvent plus permettre l’utilisation des crypto comme moyen de paiement.

Le nombre de plateformes non régulées en Turquie a chuté de 40 % en moins d’un an. Les utilisateurs ont commencé à migrer vers Binance, Bybit, Kraken - des bourses étrangères avec des systèmes de sécurité vérifiables. Les jeunes générations apprennent maintenant à reconnaître les signes d’une escroquerie avant même de déposer un euro.

Thodex n’est plus une bourse. C’est une leçon. Une leçon écrite en chiffres : 400 000 personnes, 2 milliards de dollars, 0 % de récupération. C’est ce que ça donne quand on confie son argent à quelqu’un qui ne répond à aucune règle.

Que faire si vous pensez avoir été victime d’une escroquerie crypto ?

Si vous avez utilisé une bourse qui a disparu, ou qui bloque vos retraits :

1. Ne paniquez pas : la plupart des escroqueries se résolvent par des procédures légales, pas par des solutions techniques.
2. Collectez toutes les preuves : captures d’écran, historiques de transactions, emails, contrats.
3. Signalez à l’autorité locale : en France, contactez l’AMF. En Turquie, MASAK. Dans l’UE, la FIU.
4. Rejoignez un groupe de victimes : des forums comme investorwarnings.com ou des groupes Telegram regroupent des personnes dans la même situation. Ensemble, vous avez plus de poids.
5. Ne payez personne pour « récupérer vos fonds » : si quelqu’un vous demande de payer pour retrouver votre argent, c’est une deuxième escroquerie.

Il n’y a pas de magie. Il n’y a pas de logiciel qui peut retrouver vos crypto si la bourse les a volées. La seule chance, c’est la justice. Et ça prend du temps.

Thodex aujourd’hui : un fantôme dans l’histoire de la crypto

Le site thodex.com est mort. Le nom est devenu synonyme d’arnaque. Les anciens employés ont disparu. Les investisseurs ont perdu leur vie. Les avocats continuent de plaider. Et les autorités, elles, font leur travail lentement.

Thodex n’est plus une option. Ce n’est même plus un souvenir. C’est un avertissement. Pour chaque personne qui pense que « c’est trop beau pour être vrai » - c’est souvent vrai. Et dans le monde crypto, si vous ne comprenez pas comment vos fonds sont protégés, vous êtes déjà en danger.

Il n’y a pas de « meilleure » bourse locale. Il n’y a que des bourses régulées, transparentes, et qui gardent vos fonds hors ligne. Thodex n’avait rien de tout ça. Et ça vous a coûté 2 milliards.