VASP : Ce qu'il faut savoir sur les prestataires de services crypto et leur réglementation

Un VASP, Prestataire de services sur actifs numériques, est toute entité qui gère, échange ou transmet des cryptomonnaies pour autrui. Aussi connu sous le nom de providing service on digital assets, ce terme désigne les échanges, les portefeuilles hébergés, et même certains fournisseurs de staking. Ce n'est pas un mot technique pour les experts : c'est une règle qui vous concerne, que vous utilisiez Binance, Coinbase, ou même un simple service de retrait.

Les VASP doivent respecter des règles strictes comme le KYC (Know Your Customer) et les mesures de lutte contre le blanchiment. Cela veut dire que si vous voulez déposer 1 000 € sur un échange, vous devrez fournir une pièce d'identité. Pas pour vous embêter, mais parce que la loi l'exige. Les autorités comme l'AMF en France ou le VARA aux ÉAU ont mis en place ces exigences pour empêcher les arnaques, les fuites de fonds et les opérations criminelles. Les plateformes qui ne suivent pas ces règles — comme BitClover ou Multi.io — sont souvent des arnaques ou des échanges non régulés. Et quand un VASP est sanctionné, c’est souvent parce qu’il a ignoré ces obligations.

Le lien entre VASP et les rug pulls est direct : les projets qui ne passent pas par des VASP régulés sont souvent ceux qui disparaissent avec votre argent. Les échanges légitimes vérifient les projets avant de les lister. Les VASP régulés sont aussi les seuls à devoir signaler les mouvements suspects. C’est pourquoi les airdrops légitimes comme KALA ou EGLD Maiar EarnDrop passent toujours par des plateformes qui respectent ces normes. Si un service vous demande de transférer des fonds sans KYC, c’est un avertissement rouge.

Vous ne gérez pas vos clés privées ? Alors vous êtes déjà en relation avec un VASP. Et si vous utilisez un portefeuille comme Trust Wallet ou MetaMask pour trader sur un DEX, vous êtes sur un chemin qui mène à un VASP. La réglementation ne s’arrête pas aux grands échanges. Elle s’étend à chaque point de passage entre la finance traditionnelle et la blockchain. Ce qui compte, c’est que vous sachiez qui est responsable, où vos fonds sont stockés, et si cette entité peut être tenue légalement accountable. C’est la différence entre un échange qui vous protège et un site qui vous vole.

La prochaine fois que vous verrez un échange qui ne demande pas d’identité, demandez-vous : est-ce qu’il est un VASP ? Et si oui, pourquoi ne respecte-t-il pas les règles ? Dans la crypto, la transparence ne vient pas du code, mais des personnes qui le gèrent. Les posts ci-dessous vous montrent comment ces règles s’appliquent — ou ne s’appliquent pas — à des plateformes réelles, des arnaques, et des cas concrets où la réglementation a fait la différence.